Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối là gì?

Hướng dẫn cơ bản

Đòn bẩy trong Forex – nó là gì?

Đòn bẩy là một thuật ngữ được sử dụng để mô tả giao dịch ký quỹ trên thị trường tài chính nói chung và Forex nói riêng. Nói một cách dễ hiểu, đây là những khoản tiền đi vay do nhà môi giới cung cấp cho nhà giao dịch. Số tiền cho vay có thể vượt quá số tiền gửi của khách hàng gấp 10, 20, 100 lần hoặc hơn.

Trong trường hợp này, số tiền mà nhà giao dịch thực hiện hoạt động, tiền của chính anh ta vẫn còn với nhà môi giới làm tài sản thế chấp trong thời gian giao dịch mở. Bạn có thể rút ra một ví dụ tương tự với việc mua một chiếc ô tô bằng hình thức tín dụng: người đi vay sẽ vay tiền từ ngân hàng, và chiếc xe sẽ được cầm cố, nếu có vấn đề gì xảy ra, ngân hàng sẽ lấy chiếc xe đó. Giao dịch đòn bẩy mở rộng khả năng của người tham gia bằng cách cho phép giao dịch với số lượng lớn hơn.

Các nhà giao dịch mới bắt đầu, khi tính toán mức đòn bẩy cần thiết, thường bắt đầu từ niềm tin: càng nhiều càng tốt.

Quy mô khoản vay với đòn bẩy trên thị trường ngoại hối

Trên sàn giao dịch, đòn bẩy Forex được gọi chung là đòn bẩy. Quy mô của đòn bẩy, nghĩa là, tỷ lệ giá trị của số tiền của chính nhà giao dịch với số tiền đã vay, là 1:50, 1:100, 1:500 hoặc lên đến 1:1000. Trên một số công cụ nhất định, nhà môi giới có thể sẵn sàng cung cấp khoản vay 1:3000.

Trên thị trường ngoại hối, nếu chúng ta nói về những nhà môi giới được cấp phép, thì theo Luật “Thị trường chứng khoán” về Forex, tỷ lệ giữa số lượng tài sản thế chấp được cung cấp bởi một cá nhân và số lượng nghĩa vụ của anh ta không thể nhỏ hơn 1:50. Ở các khu vực pháp lý nước ngoài và đối với các nhà môi giới ngoại hối hoạt động mà không có giấy phép, đòn bẩy tiêu chuẩn là 1:100. Nhiều công ty, nhà môi giới ngoại hối – Forex, cung cấp các tùy chọn như 1:200, 1:500, 1:1000 và 1:2000.

Với những người mới bắt đầu, tỷ lệ tối đa 1:500 là tối ưu hơn.

Tuy nhiên, không nhiều nhà giao dịch hiểu rằng đòn bẩy cao đồng nghĩa với rủi ro có thể so sánh được. Một mặt, nó nhân lên lợi nhuận tiềm năng, và mặt khác, nó làm tăng lỗ.

Ví dụ: tài khoản được ghi có 1.000 đô la. Khi giao dịch với đòn bẩy 1:100 hoặc 100.000 đơn vị tiền tệ cơ bản, nhà giao dịch thiếu 99.000 đô la để mở một vị trí trong một lô. Nhà môi giới sẽ bổ sung phần còn thiếu để khách hàng có thể thực hiện các giao dịch trong một lô. Trong trường hợp này, lệnh tối đa có thể mở là $ 100.000. Nhưng nếu giá lệch theo hướng ngược lại chỉ 1%, nhà giao dịch sẽ mất toàn bộ tiền đặt cọc, giao dịch sẽ bị chấm dứt.

Các khoản lỗ có thể xảy ra của nhà môi giới được giới hạn bởi số dư tài khoản giao dịch của khách hàng. Nếu khoản lỗ đạt đến con số quan trọng, nhà môi giới sẽ đóng tất cả các lệnh hiện tại bằng cách dừng lại và do đó sẽ không cho phép nhà giao dịch mất nhiều hơn số dư của khách hàng trên tài khoản giao dịch.

Cách sử dụng vốn vay đòn bẩy đúng cách

Với cách tiếp cận hợp lý, đòn bẩy là một công cụ tài chính tốt, vì nó cho phép một nhà giao dịch, không cần vốn đáng kể, có thể thực hiện các giao dịch lớn và nhận được lợi nhuận đáng kể, đồng thời tăng số tiền ký quỹ lên nhiều lần trong thời gian ngắn. Nhưng đừng bỏ qua các quy tắc sử dụng khoản vay như vậy:

  1. Không bao giờ giao dịch bằng tất cả số tiền, bất kể đòn bẩy. Một giao dịch nên chiếm 1-2% số tiền đặt cọc.
  2. Đặt mức cắt lỗ. Điều này sẽ làm giảm rủi ro.
  3. Không nhất thiết phải sử dụng đòn bẩy tối đa; tốt hơn là nên bắt đầu giao dịch với một số tiền nhỏ đã vay.

Khi scalping, nhà đầu tư có xu hướng sử dụng một đòn bẩy mà bắt đầu từ 1:50 và có thể tăng cao như 1:500. Biết được tác dụng của đòn bẩy và tỷ lệ đòn bẩy tối ưu trong giao dịch ngoại hối là rất quan trọng cho một chiến lược giao dịch thành công, vì bạn không bao giờ muốn giao dịch quá mức, nhưng bạn luôn muốn có thể tận dụng tối đa các giao dịch có khả năng sinh lời. Thông thường, một nhà giao dịch được khuyên nên thử nghiệm với đòn bẩy trong chiến lược của họ trong một thời gian bằng tài khoản Demo, để tìm ra đòn bẩy phù hợp nhất.

Bản thân đòn bẩy không ảnh hưởng đến mức độ rủi ro trong giao dịch, nó chỉ ảnh hưởng đến quy mô của lệnh được mở bởi nhà giao dịch. Giao dịch có lợi nhuận là hoàn toàn có thể mà không cần đến đòn bẩy, nhưng nếu có nhu cầu sử dụng tiền đi vay, điều chính là phải nhớ các quy tắc quản lý tiền.

Giao dịch tiền điện tử trên tiền ký quỹ

Giao dịch tiền điện tử bằng đòn bẩy cũng đã trở nên rất phổ biến trong những năm gần đây và nhiều nhà giao dịch sử dụng các chiến lược tương tự khi giao dịch Forex như khi họ giao dịch tiền điện tử. Nhiều nhà môi giới hiện cung cấp giao dịch ký quỹ trên CFD tiền điện tử. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể suy đoán về hướng giá của tiền điện tử mà không cần sở hữu tài sản cơ bản, lưu trữ nó và sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử không được kiểm soát.

Các thuật ngữ cơ bản để đặt lệnh